不仅闪电，DeFi还是鲁＃。根据1inch.exchange的说法，对bZx和Fulcrum的两次攻击（其策略已为人所知很久）正在引起对分散式金融的关注。先前对MakerDAO上的攻击向量的担忧已得到进一步加强。尽管它们在上次的治理投票中有些分散，但是对于较大的分散式金融部门来说，如何处理这些短期贷款仍然存在问题。
与往常一样，投资者必须提防两个极端。您不应沉迷于恐惧，不确定性和怀疑（FUD）或不加批判的乐观情绪。也可以帮助您成为一个成熟的加密公民。
什么是短期贷款？
简而言之，快速贷款是在同一笔交易中还清的信贷交易。可以在智能合约中定义复杂的交易。这些将被用来借，使用和还钱。
您将无法使用简单的Metamask钱包启动此类快速借贷。对于复杂的交易，投资者将不得不动手并编写自己的智能合约。具有雄心壮志的开发人员可以在DeFi平台Aave上查看模板。
与投资者在MakerDAO和其他DeFi平台上进行的贷款不同，您不需要抵押来获得快速贷款。由于借入的资金在同一笔交易中归还，因此对于放款人而言，整个过程都是零和博弈。
Flash贷款：以太坊套利的完美工具
投资者可以用来做什么？这对于DeFi生态系统中不同分散交易所之间的套利交易很有用。您借以太坊来购买交易所的某些代币。在另一家交易所，这些代币再次出售给以太坊。如果您获利，则交易会被触发;如果您亏损并且无法以其他以太坊资本投资偿还-也是在同一笔交易中，则该交易根本不会发生。总而言之，这是一个非常有趣的结构，可以在不同的DeFi应用程序之间进行快速交互。
套利交易中可以很好地概述这一点。如果一对值WBTC / ETH在两个不同的去中心化交易所具有不同的价格，则这将为快速，有利可图的交易提供机会。 WBTC和DEXes的世界因缺乏流动性而闻名，因此不同交易所之间的价格可能存在显着差异。问题：这些有利可图的价格差异会迅速消失。
毕竟，您将不是唯一一个想要利用自己呈现的投资机会的人。任何曾经在两个正常的加密货币交易所之间进行套利交易的人都知道，在利润窗口缓慢关闭的同时，这种不安的等待解锁资金的感觉。快速贷款将不存在该等待时间。
除了个人获利的机会外，此类快速贷款还可以极大地帮助所有分散交易所的流动性。毕竟，套利交易还是传统金融世界中的定价或调整系统。如果现在可以立即完成此工作，那么对于相关的DEX来说将是极具吸引力的。
以太坊和DeFi有哪些危险？
但是，快速贷款也不止于此。 BitGo环境的开发人员Gavin McDermott最近在Twitter上引入了Flash Mining的想法。 Flash Minting是即时创建的令牌，可以在Uniswap中针对同一交易中的Ether再次出售令牌。与快速贷款一样，以下内容也适用于此：如果交易成功，则很好，如果没有，则什么也没有发生。
但是，该示例也可以用于说明以太坊和整个DeFi生态系统的快速贷款或快速铸造风险。 Flash Minting尤其听起来像DeFi版本的假币，尽管Flash Minting的捍卫者可以承认，没有市场，在上述Uniswap案中，几乎没有发生任何事情。
速贷还需要考虑各种风险。在这里，债权人的风险也极低。您终于可以通过一笔交易将钱退回。但是，借用大量资金在流通量不佳的交易所进行交易的能力为攻击者提供了许多可能的攻击媒介。上面提到的对bZx的攻击是快速贷款对整个市场构成的可能性和风险的一个例子。
您如何尝试控制与快速贷款相关的风险？
现在，去中心化金融生态系统中的不同dApp面临着一个大问题，即它们如何与快速贷款和快速铸造相关联。如果您引入了一种持有期，例如，在去中心化交易所进行交易，则必须等待几个区块直到最终完成，与快速贷款相关的风险就会消失。
对于非分散交换的项目，这将是一种选择。 MakerDAO在上述治理投票中已做出类似决定。治理可以否决重要决策（例如存储以太坊）的时间现在设置为24小时。在一次交易中，通过MakerDAO智能合约使用EtherDA是不可行的。
但是，在证券交易所提供的快速贷款也将毫无用处。去中心化交易所将大大放慢速度。更重要的是，DEX生态系统中流动性不足的问题将变得更加严重。对于分散式交易所，最安全的方法是找到可动态调整的交易限额。例如，没有攻击者可以通过一项或多项协调交易从bZx等项目中提取资金。
尚不清楚是通过这种方式还是其他方式解决。目前正在对速动贷款进行大量研究。可以肯定的是：它们将继续在分散式金融中发挥核心作用。
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原文链接：https://www.btc-echo.de/flashloans-bei-ethereum-unter-der-lupe/
原文作者：globalcryptopress
编译者/作者：wanbizu AI
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